Verantwortlich investieren mit dem Werte Fonds Münsterland Zukunft
Aus Verantwortung Chancen machen
Immer mehr Menschen ändern ihr Konsumverhalten, möchten die Umwelt schützen und wählen Produkte bewusster aus. Dies ist auch aus der Welt der Kapitalmärkte nicht mehr wegzudenken. Erneuerbare Energien oder E-Mobilität – nur zwei Stichworte, die zeigen, dass das Universum zukunftsorientierte Investitionsmöglichkeiten stetig wächst.
Für die Volksbank im Münsterland eG gehört Verantwortung zu übernehmen schon lange zu unserem genossenschaftlichen Selbstverständnis. Mit Union Investment haben wir zudem einen Partner an unserer Seite, der seit mehr als 60 Jahren den Anspruch hat, langfristig orientiert zu handeln und einen ganzheitlichen Blick auf Märkte, Entwicklungen und die Bedürfnisse der Anleger zu haben. Verantwortungsvoll investieren zahlt sich aus.
Die Volksbank im Münsterland eG - DIE Bank unserer Region - ist fest verwurzelt in unserer Heimat, dem Münsterland. Als genossenschaftliches Institut sind wir vor Ort und kennen die Menschen in der Region. Unsere werteorientierte Ausrichtung basiert auf den vier Grundbausteinen:
Regionalität
Partnerschaft
Verantwortung
Nachhaltigkeit
Diese Werte sind nicht nur leere Worthülsen, sondern eine Verpflichtung, die wir täglich leben. Wir als Volksbank im Münsterland eG sind nicht interessiert an kurzfristigem Profit und an Investments, die etwas mit Umweltzerstörung, Waffengeschäften oder Kinderarbeit zu tun haben. Mit dem von der Volksbank Münsterland Nord und unserem Partner Union Investment entwickelten Werte Fonds Münsterland Zukunft bieten wir Ihnen daher eine Möglichkeit, Ihr Geld sinnvoll anzulegen und langfristig in eine Geldanlage zu investieren, die ethische, soziale und ökologische Kriterien berücksichtigt. Und das bei attraktiven Ertragschancen!
Als genossenschaftliches Institut ist Nachhaltigkeit für uns nicht nur ein Trend, sondern fester Bestandteil unserer Unternehmensphilosophie. Daher wissen wir, dass das, was wir heute tun, über den Augenblick hinaus wirkt. Diese Erkenntnis ist die Basis des Werte Fonds Münsterland Zukunft. Bei der Zusammenstellung des Fonds werden die Unternehmen daher einer nachhaltigen Analyse nach den sogenannten ESG-Kriterien (E = Environment/Umwelt, S = Social/Soziales, G = Governance/Führungsqualitäten) unterzogen.
ESG-Kriterium E = Environment/ Umwelt
ESG-Kriterium S = Social/ Soziales
ESG-Kriterium G = Governance
Risiken frühzeitig erkennen
Die Kapitalmärkte stellen sich heutzutage als global, dynamisch und komplex dar. Die um den Aspekt der Nachhaltigkeit erweiterte Risikoanalyse liefert wichtige Erkenntnisse, denn nachhaltig orientierte Unternehmen bieten dem Anleger messbare Erfolgsfaktoren: besseres Image, ressourcenschonende Strategie, stärker motivierte Mitarbeiter sowie effizienteres Risikomanagement. Eine gute Ausgangsposition für den langfristigen wirtschaftlichen Erfolg. Deshalb hat Union Investment im Bereich Portfoliomanagement einen Investmentprozess etabliert, der im Besonderen den Faktor Nachhaltigkeit berücksichtigt. Damit erhöhen wir die Transparenz in puncto potenzieller Anlagerisiken mit dem Ziel, diese für unsere Kunden zu verringern.
Werte Fonds Münsterland Zukunft
Dynamischer Multi-Asset-Ansatz zur Risikostreuung
Mit dem exklusiv für unsere Kunden und Mitglieder entwickelten Werte Fonds Münsterland Zukunft präsentieren wir gemeinsam mit unserem Partner Union Investment einen innovativen, durch erfahrene Kapitalmarktexperten gemanagten Fonds, der den sogenannten Multi-Asset-Ansatz mit Nachhaltigkeit verbindet. Dabei stehen die Experten der Volksbank Münsterland Nord eG in stetigem Austausch mit dem Portfoliomanagement-Team von Union Investment.
Durch eine möglichst breite Streuung und die Nutzung mehrerer Anlageklassen (z. B. Aktien, Renten, Rohstoffe) reduzieren sich tendenziell bestimmte Risiken und Chancen werden gezielt genutzt. Durch den aktiven Managementansatz des Fonds gibt es zudem die Möglichkeit, flexibel auf unterschiedliche Marktsituationen zu reagieren. Ein Team von Spezialisten mit verschiedenen Themenschwerpunkten bündelt dabei sein Wissen und sorgt so dafür, dass der Fonds jeweils zur aktuellen Situation an den internationalen Kapitalmärkten passt.
Dynamischer Multi-Asset-Ansatz
Nachhaltigkeitsexpertise
Werte Fonds Münsterland Zukunft
Der Vorteil des dynamischen Multi-Asset-Ansatzes ist die flexible Nutzung einer Vielzahl von Anlageklassen und Anlageinstrumenten - aktiv gesteuert von professionellen Fondsmanagern
Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Anlagen überwiegend ethische, soziale und ökologische Kriterien
Zielsetzung dabei ist eine möglichst breite Streuung des Risikos mit einer glechzeitig stabilen Rendite
Union Investment wendet schon seit über 20 Jahren Nachhaltigkeitskriterien an und ist bezogen auf das verwaltete Vermögen Marktführer bei nachhaltig anlegenden Investmentfonds in Deutschland
Der Investmentprozess des Werte Fonds Münsterland Zukunft
Der nachhaltige Investmentprozess des Werte Fonds Münsterland Zukunft basiert auf einem mehrstufigen System der Union Investment, das Nachhaltigkeitsanalyse mit dem klassischen Investmentprozess kombiniert. Dabei sind positive Renditeaussichten eines Titels genauso wichtig wie die Nachhaltigkeitsbewertung. In Summe muss der Fonds eine höhere Nachhaltigkeitsbewertung aufweisen als das entsprechende Anlageuniversum.
1. Bewertung der Anlageinstrumente mit UI-NachhaltigkeitsRating
Infrage kommende Anlagen werden einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen und erhalten ein UI-NachhaltigkeitsRating. Dieses Rating bewertet die Aspekte Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten. Außerdem schauen wir auf weitere Aspekte, zum Beispiel, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist.
2. Beachtung von Ausschlussregeln
Kann sich ein Titel aufgrund der Ausschlussregeln nicht für die Aufnahme in den Fonds qualifizieren, bleibt er bei der Fondszusammensetzung außen vor. Zu den relevanten Faktoren gehören unter anderem die Einhaltung von Arbeitsstandards, der Verzicht auf Kinderarbeit oder Tierversuche bei Unternehmen.
3. Wirtschaftliche Detailanalyse und Fondszusammensetzung
Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anlage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Nur wenn alle Bewertungen positiv ausfallen, ist eine Investition möglich.
Begleitend fortlaufendes Engagement
Engagement als Chance. Wir verstehen uns als aktiver Aktionär, der im Auftrag seiner Anleger von Stimmrechten Gebrauch macht und den Unternehmensdialog sucht. So nehmen wir Einfluss auf die Politik der Unternehmen, in die wir investieren. Unser langfristiges Ziel ist es, dabei eine nachhaltige Wertsteigerung der uns anvertrauten Vermögenswerte zu erzielen.
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Vorteile
Partizipation an den Ertragschancen der internationalen Renten- und Aktienmärkte
Auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien strukturierte Portfolien
Multi-Asset-Ansatz: Risikostreuung durch breite Aufteilung des Anlagekapitals auf eine Vielzahl von Positionen auf globaler Ebene
Professionelle Auswahl von Anleihen und Aktien durch erfahrene Kapitalmarktexperten
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Risiken
Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner
Wechselkursrisiko
Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z. B. Risiko der eingeschränkten beziehungsweise fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration)
Abweichung der Anlagepolitik von individueller Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung
Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich
Der Fondsanteilwert kann aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko aufweisen
Expertenstatements
Dietmar Dertwinkel, Vorstand mit Verantwortung für die Region Süd
Werte Fonds Münsterland Zukunft
„Werte sind die Grundlage unseres täglichen Handelns. Ich glaube, wir alle möchten uns gut fühlen und hinter dem stehen, was wir tun. Das betrifft natürlich den privaten, aber auch den beruflichen und unternehmerischen Bereich. Die Grundwerte unserer Bank lauten Nachhaltigkeit, Verantwortung, Regionalität und Partnerschaft. Diese Werte sind nicht nur leere Worthülsen, sondern eine Verpflichtung, die wir täglich leben und hinter denen wir stehen. Daher bieten wir unseren Kunden und Mitgliedern mit dem Werte Fonds Münsterland Zukunft eine werteorientierte Geldanlage, die perfekt zur genossenschaftlichen DNA der Volksbank Münsterland im Münsterland passt.“
Die Fondsdaten des Werte Fonds Münsterland Zukunft im Überblick
Fondsart
Mischfonds
WKN / ISIN
A2PPKC / DE000A2PPKC5
Auflegungsdatum
1. Oktober 2020
Ausgabeaufschlag
0,00 %
Verwaltungsvergütung
tatsächlich 1,55 % p.a., maximal 1,90 % p.a.
Möglichkeiten der Fondsverwahrung
Einmalanlage: Bankdepot, UnionDepot
Fondssparplan: Bankdepot, UnionDepot
Ertragsverwendung
thesaurierend
Verwaltungsgesellschaft
Union Investment Privatfonds GmbH
Verwahrstelle
DZ BANK AG, Frankfurt am Main
Häufig gestellte Fragen - Werte Fonds Münsterland Zukunft
Wie lange ist der Fonds bereits aktiv?
Der Werte Fonds Münsterland Zukunft wurde am 1. Oktober 2020 als Werte Fonds Münsterland Nachhaltig aufgelegt und ist seitdem aktiv.
Wer verwaltet den Fonds?
Der Fonds wird von der Union Investment Privatfonds GmbH verwaltet, und die DZ BANK AG in Frankfurt am Main fungiert als Verwahrstelle.
Welche Anlageklassen werden im Fonds genutzt?
Der Fonds verfolgt einen dynamischen Multi-Asset-Ansatz und investiert in verschiedene Anlageklassen, darunter Aktien, Renten und Rohstoffe. Dies ermöglicht eine breite Risikostreuung und die gezielte Nutzung von Chancen
Gibt es Ausschlusskriterien für Investitionen?
Ja, der Fonds beachtet Ausschlussregeln, die Investitionen in Unternehmen, die mit Umweltzerstörung, Waffengeschäften oder Kinderarbeit in Verbindung stehen, ausschließen.
Wie wird der Ertrag des Fonds verwendet?
Der Fonds verwendet eine thesaurierende Ertragsverwendung, was bedeutet, dass die Erträge reinvestiert werden, anstatt an die Anleger ausgeschüttet zu werden.
Wie kann ich in den Fonds investieren?
Sie können entweder eine Einmalanlage oder einen Fondssparplan über ein Bankdepot oder UnionDepot einrichten.
Wir sind für Sie da
Digitaler Servicebereich
Nutzen Sie unseren digitalen Servicebereich, um Ihr Anliegen online zu lösen.
Rechtliche Hinweise: Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt, den Anlagebedingungen, dem Basisinformationsblatt sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds. Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Volksbank Münsterland Nord eG mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernehmen wir keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 01. Januar 2023 soweit nicht anders angegeben.
