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Eine Kinderhand liegt auf einem Globus im Garten. Ein grüner Punkt mit Text: Ein Fonds exklusiv für unsere Kunden!

Verantwortlich investieren mit dem Werte Fonds Münsterland Klima

Eine Investition in unser Klima und unsere Zukunft

Der Klimawandel zählt zu den größten globalen ökologischen Herausforderungen unserer Zeit. Viele Menschen haben das erkannt und wollen ihren Beitrag leisten, um den CO2-Fußabdruck zu reduzieren. Aber auch gesetzliche Grundlagen wurden geschaffen. Doch staatliche Initiativen allein reichen nicht. Es braucht weitere Unterstützung von Finanzakteuren zur Finanzierung von Unternehmen, die klimafreundlich wirtschaften und auf nachhaltiges Wachstum setzen. Für Sie als Anlegerinnen und Anleger bedeutet das: Mit Ihrer Geldanlage können Sie dazu beitragen, dass der Klimaschutz gefördert wird bei gleichzeitig attraktiven Renditechancen.

Unsere Werte

Die Volksbank im Münsterland eG - DIE Bank unserer Region - ist fest verwurzelt in unserer Heimat, dem Münsterland. Als genossenschaftliches Institut sind wir vor Ort und kennen die Menschen in der Region. Unsere werteorientierte Ausrichtung basiert auf den vier Grundbausteinen:

Regionalität

Partnerschaft

Verantwortung

Nachhaltigkeit

Diese Werte sind nicht nur leere Worthülsen, sondern eine Verpflichtung, die wir täglich leben. 
Wir als Volksbank im Münsterland eG sind nicht interessiert an kurzfristigem Profit und an Investments, die im Zusammenhang mit Themen wie Umweltzerstörung, Waffengeschäfte, Korruption oder Kinderarbeit stehen. Mit dem von der Volksbank im Münsterland eG und unserem Partner Union Investment entwickelten Werte Fonds Münsterland Klima bieten wir Ihnen daher eine Möglichkeit, in eine werteorientierte Geldanlage zu investieren und Ihr Geld nachhaltig für Sie arbeiten zu lassen.

Vater und seine zwei Söhne sitzen vor dem Baumhaus

Werte Fonds Münsterland Klima

Der nachhaltige Werte Fonds Münsterland Klima ist ein global ausgerichteter, wirkungsbezogener Aktienfonds. Neben einer positiven finanziellen Rendite strebt der Fonds an, einen messbaren positiven Beitrag zur Eindämmung des Klimawandels zu erzielen. Im Rahmen der Anlagepolitik investiert der Fonds in Unternehmen, die durch ihr Bestreben, CO2-Emissionen langfristig und nachhaltig zu reduzieren, dem Klimawandel wirksam entgegentreten und damit positiv zur Verwirklichung der langfristigen Erderwärmungsziele des Übereinkommens von Paris beitragen. Darüber hinaus berücksichtigt der Fonds bei der Auswahl der Wertpapiere von Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien sowie nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren. Der Fonds wird gemanagt und verwaltet von und bei der Union Investment Gruppe.

Anwendung der EU-Klimaziele

Der Fonds orientiert sich dabei an einem Vergleichsindex, der den Klimazielen der Europäischen Union (EU) folgt, einer sogenannten Paris-Aligned-Benchmark. In Summe weisen die Unternehmen in diesem Index eine um mindestens 50 Prozent niedrigere CO2-Bilanz gegenüber dem breiten Markt auf. Zudem senken sie ihre CO2-Bilanz jährlich um durchschnittlich weitere 7 Prozent.

Strenger als der Maßstab

Der Werte Fonds Münsterland Klima geht jedoch in wesentlichen Punkten über die Vorgaben der EU hinaus. Dabei greift unser Partner Union Investment auf den hauseigenen etablierten nachhaltigen Investmentprozess zurück, bei dem Experten die Anlagen anhand einer umfassenden Nachhaltigkeits- und zusätzlichen Wirkungsanalyse überprüfen. Daneben müssen die Unternehmen selbstverständlich auch wirtschaftlich überzeugen.

Ziel des Fonds ist es, besser und strenger zu sein als der Vergleichsindex - sowohl hinsichtlich Fondsrendite als auch im Hinblick auf Nachhaltigkeit und Klimaschutz.

Investition in Unternehmen, die sich für den Klimaschutz einsetzen

Der Werte Fonds Münsterland Klima investiert zu mindestens 75 Prozent in Unternehmen, die sich dafür einsetzen, den Treibhausgasausstoß zu senken und damit zur Erreichung der Pariser Klimaschutzziele beizutragen. Das sind Unternehmen, die entweder selbst CO2-effizient arbeiten oder anderen dabei helfen, ihre Treibhausgasemissionen zu senken. Unternehmen aus der ersten Kategorie zeichnen sich schon heute durch sehr geringe Treibhausgasemissionen in ihrer Branche aus oder verfolgen zumindest glaubwürdige und ambitionierte Reduktionsziele.

Unternehmen aus der zweiten Kategorie erwirtschaften Umsätze mit Produkten und Dienstleistungen, die bei der Bekämpfung des Klimawandels helfen. Darunter fällt etwa die Stromerzeugung aus erneuerbaren Energien, die Bereitstellung effizienter Schienentransportmittel oder die energetische Sanierung. Bei der Auswahl der Unternehmen, in die investiert wird, wendet unser Partner Union Investment strenge Kriterien an.

Risiken frühzeitig erkennen

Die Kapitalmärkte stellen sich heutzutage als global, dynamisch und komplex dar. Die um den Aspekt der Nachhaltigkeit erweiterte Risikoanalyse liefert wichtige Erkenntnisse, denn nachhaltig orientierte Unternehmen bieten dem Anleger messbare Erfolgsfaktoren: besseres Image, ressourcenschonende Strategie, stärker motivierte Mitarbeiter sowie effizienteres Risikomanagement. Eine gute Ausgangsposition für den langfristigen wirtschaftlichen Erfolg. Deshalb hat Union Investment im Bereich Portfoliomanagement einen Investmentprozess etabliert, der im Besonderen den Faktor Nachhaltigkeit berücksichtigt. Damit erhöhen wir die Transparenz in puncto potenzieller Anlagerisiken mit dem Ziel, diese für unsere Kunden zu verringern.

Beispielhafte Risiken
  • Ereignisrisiken, zum Beispiel: Nuklearkatastrophe von Fukushima
  • Regulierungsrisiken, zum Beispiel: Verbrennungsmotor als Auslaufmodell
  • Klagerisiken, zum Beispiel: Klagen gegen die US-Tabakindustrie
  • Reputationsrisiken, zum Beispiel: Arbeitsstandards in der Zuliefererkette
  • Technologierisiken, zum Beispiel: LED ersetzt Glühbirne

Der Investmentprozess des Werte Fonds Münsterland Klima

Wie erfolgt die Auswahl der Investments im Werte Fonds Münsterland Klima?

Die Investments im Fonds werden im Rahmen eines mehrstufigen, integrierten Auswahlprozesses selektiert, der sowohl Ausschluss- als auch Positivkriterien umfasst.

Schritt 1: Anwendung regulatorischer Vorgaben

  • Basierend auf dem von der EU vorgelegten „Aktionsplan: Finanzierung nachhaltigen Wachstums“ orientiert sich die Portfoliokonstruktion an den Vorgaben gemäß Art. 9 OffVO und an einer in Bezug auf CO2-Emissionen am Pariser Klimaabkommen ausgerichteten und hinsichtlich CO2-Reduktion strengen und optimierten Paris-Aligned-Benchmark.

Schritt 2: Nachhaltigkeitsanalyse

  • Betrachtung und Auswahl von Unternehmen über strenge Ausschlussregeln und ESG-Kriterien

    Der Fonds berücksichtigt Nachhaltigkeitskriterien und wählt Wertpapiere von Emittenten unter nachhaltigen Gesichtspunkten aus. Nachhaltigkeitsfaktoren sind dabei unter anderem Umwelt (Environment - E), Soziales (Social - S) und gute Unternehmensführung (Governance - G), die Achtung der Menschenrechte und die Bekämpfung von Korruption und Bestechung.

    Im Umweltbereich wird eine Messung der Nachhaltigkeitsbilanz des Emittenten anhand von Themen wie beispielsweise Reduktion von Treibhausgasemissionen, Erhaltung von Biodiversität, Wasserfußabdruck oder Reduzierung von Abfällen durchgeführt. Darüber hinaus werden auch Chancen für Geschäftsmodelle, die aus Themen wie zum Beispiel grüne Technologien, grüne Gebäude oder erneuerbare Energien entstehen können, berücksichtigt.

    Kann sich ein Titel aufgrund der Ausschlussregeln nicht für die Aufnahme in den Fonds qualifizieren, bleibt er bei der Fondszusammensetzung außen vor. Im Vergleich zum Paris-Aligned-Ansatz werden strengere Ausschlusskriterien umgesetzt.

Schritt 3: Wirkungsanalyse

  • Analyse und Auswahl von Unternehmen hinsichtlich ihrer Klimaschutzqualität

    Der Werte Fonds Münsterland Klima wählt nur Unternehmen aus, die sich dafür einsetzen, den Treibhausgasausstoß zu reduzieren, und damit einen Beitrag zu den Pariser Klimaschutzzielen zu leisten. Der Fonds investiert ausschließlich in Unternehmen, die
    a) sich selbst dekarbonisieren1,
    b) andere dekarbonisieren    1.

    Dies erfolgt unter Berücksichtigung von ethischen, sozialen und ökologischen Kriterien.

    1Unter Dekarbonisierung versteht man die Reduzierung von Kohlendioxidemissionen durch den Einsatz kohlenstoffarmer Energiequellen, wodurch ein geringerer Ausstoß von Treibhausgasen in die Atmosphäre erreicht wird.

Schritt 4: Wirtschaftliche Analyse und Fondszusammensetzung

  • Erfüllung nachhaltiger und wirtschaftlicher Anforderungen sowie positiver Nutzen für den Fonds

    Bei der Fondszusammensetzung wird beachtet, dass die Unternehmen nicht nur aus Nachhaltigkeits- und Klimaperspektive, sondern auch aus wirtschaftlicher Sicht überzeugen. Für den Werte Fonds Münsterland Klima werden nur Titel für das Portfolio erworben, die langfristig Wachstum und damit einen Mehrwert für unsere Anlegerinnen und Anleger in Aussicht stellen.

Vorteile und Risiken des Werte Fonds Münsterland Klima

Vorteile

  • Ertragschancen der internationalen Aktienmärkte
  • Risikostreuung und professionelles Fondsmanagement sowie Insolvenzschutz durch Sondervermögen
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Berücksichtigung von nachhaltigen und ethischen Kriterien in der Anlagepolitik
  • Chance auf Erreichen des wirkungsbezogenen Anlageziels

Risiken

  • marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiken einzelner Emittenten / Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Abweichung der Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen
  • erhöhte Wertschwankungen aufgrund der Zusammensetzung des Fonds
  • Verfehlung des wirkungsbezogenen nachhaltigen Anlageziels

Expertenstatements

Jürgen Feistmann, Mitglied des Vorstandes
Jürgen Feistmann zum Thema Klimawandel in der Region

Jürgen Feistmann, Mitglied des Vorstandes

Werte Fonds Münsterland Klima

„Der Klimawandel zählt zu den global größten ökologischen und ökonomischen Herausforderungen unserer Zeit, vielleicht sogar seit Menschen gedenken. Mittlerweile stellen auch wir Auswirkungen in unserer Region in Form von Starkregen, Waldbränden, Dürre und damit einhergehendem Wassermangel fest. Bei vielen Menschen wächst das Bewusstsein, dem Klimawandel entgegenzuwirken. Die Bereitschaft im persönlichen Einflussbereich, Veränderungen vorzunehmen, um den "CO2-Fußabdruck" zu reduzieren, ist deutlich zu spüren.
Damit dies gelingen kann, ist die private Finanzierung von Unternehmen notwendig, die klimafreundlich wirtschaften und auf nachhaltiges Wachstum setzen.
Als DIE Bank unserer Region ist es unsere Aufgabe, unseren Kundinnen und Kunden passgenaue und zeitgemäße Lösungen anzubieten. Daher liegt es nahe, dass wir mit dem Werte Fonds Münsterland Klima die Möglichkeit bieten, etwas für das Klima zu tun und gleichzeitig von Renditechancen zu profitieren."

Peter Nährig Bereichsdirektor Private Banking und Treasury
Peter Nährig zum Thema Werte Fonds Münsterland Klima

Peter Nährig, Bereichsdirektor Private Banking und Treasury

Werte Fonds Münsterland Klima

"Die Themen Nachhaltigkeit und Klima bewegen unsere Kundinnen und Kunden sowie uns als Bank mehr denn je.
Mit dem Werte Fonds Münsterland Klima haben wir es geschafft, den ersten eigenen Fonds aufzulegen, der einen positiven Wirkungsbezug auf das Thema Klima hat und darüber hinaus ethische, soziale und ökologische Kriterien bei der Auswahl der Wertpapiere von Emittenten berücksichtigt.
Unsere eigenen und regionalen Lösungen wie z.B. unser Professionelles Vermögensmanagement und der Werte Fonds Münsterland Zukunft verbinden Leistung und Werte und tragen schon heute zu unserem gemeinsamen Ziel bei, Sie bei dem Auf- und Ausbau sowie der Optimierung der Vermögensstruktur zu unterstützen.
Mit der Auflage des neuen Fonds knüpfen wir an den Erfolg unseres regionalen Produktportfolios an und stärken unsere "Werte-Familie" langfristig. Unser wertebasiertes Private Banking beinhaltet dabei zwei wichtige Aussagen. Zum einen geht es darum, was wir tun, nämlich die Werte unserer Kunden professionell für sie bewahren und mehren. Zum anderen geht es darum, wie wir handeln: Werte leben - schaffen - weitergeben."

Die Fondsdaten des Werte Fonds Münsterland Klima im Überblick

FondsartAktienfonds
FondstypOGAW-Sondervermögen
WKN / ISINA3DRME - LU2504495347
Auflegungsdatum1. September 2022
Geschäftsjahr / Rechnungsjahr1. Oktober – 30. September
Ertragsverwendungthesaurierend
Möglichkeiten der Fondsverwahrung

Einmalanlage: UnionDepot, UnionDepotKomfort, Bankdepot
Fondssparplan: UnionDepot, UnionDepotKomfort, Bankdepot

VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A., Großherzogtum Luxemburg
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A., Großherzogtum Luxemburg
Konditionen1: 
Ausgabeaufschlag / Rücknahmegebühr0,00 Prozent vom Anteilwert / keine
Verwaltungsvergütung / Pauschalgebührzurzeit 1,55 Prozent p. a. (maximal 1,90 Prozent p. a.) /
zurzeit 0,25 Prozent p. a. (maximal 0,50 Prozent p. a.)
Laufende Kosten p. a.21,90 Prozent

1 Bei Erwerb von Anteilen über das UnionDepot Komfort fällt eine andere Gebührenstruktur an.

2 Bei den hier ausgewiesenen „laufenden Kosten" handelt es sich aufgrund der Auflegung am 01.09.2022 um eine Kostenschätzung; sie umfassen vom Fonds getragene Kosten – ausgenommen Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.

Stand: 01.09.2022

Häufig gestellte Fragen - Werte Fonds Münsterland Klima

In welche Art von Unternehmen investiert der Fonds?

Der Fonds investiert zu mindestens 75 Prozent in Unternehmen, die aktiv daran arbeiten, ihre Treibhausgasemissionen zu senken oder Produkte und Dienstleistungen anbieten, die zur Bekämpfung des Klimawandels beitragen.

Was sind die Anlageziele des Fonds?

Das Hauptziel des Fonds ist es, eine attraktive Rendite zu erzielen und gleichzeitig einen positiven Einfluss auf den Klimaschutz zu haben, indem in Unternehmen investiert wird, die nachhaltige Praktiken verfolgen.

Wie kann ich in den Fonds investieren?

Sie können in den Fonds über verschiedene Verwahrstellen investieren, darunter UnionDepot, UnionDepotKomfort und Bankdepot, sowohl als Einmalanlage als auch im Rahmen eines Fondssparplans.

Kann ich den Fonds jederzeit verkaufen?

Ja, der Fonds hat keine Rücknahmegebühren, sodass Sie Ihre Anteile jederzeit verkaufen können, jedoch können marktbedingte Schwankungen die Rückgabewerte beeinflussen.

Wir sind für Sie da

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Rechtliche Hinweise:
Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt, den Anlagebedingungen, dem Basisinformationsblatt sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds.
Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Volksbank im Münsterland eG mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernehmen wir keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 01. Januar 2023 soweit nicht anders angegeben.