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Werte Fonds Münsterland Klima

Aktienfonds mit Nachhaltigkeitsstrategie

Der Werte Fonds Münsterland Klima ist ein aktiv gemanagter, global ausgerichteter Aktienfonds. Der Fonds bewirbt ökologische und soziale Merkmale im Sinne von Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung. Er tätigt teilweise nachhaltige Investitionen im Sinne der Offenlegungsverordnung.

Ziel der Anlagepolitik ist es, eine geringere Treibhausgas-Emissionsintensität gegenüber dem Vergleichsmaßstab anzustreben und dabei eine angemessene Rendite des angelegten Kapitals zu erwirtschaften. Beide Ziele können verfehlt werden. Mit einer Anlage ist keine bestimmte oder individuell messbare Klimawirkung garantiert.

Unsere Werte

Die Volksbank im Münsterland eG - DIE Bank unserer Region - ist fest verwurzelt in unserer Heimat, dem Münsterland. Als genossenschaftliches Institut sind wir vor Ort und kennen die Menschen in der Region. Unsere werteorientierte Ausrichtung basiert auf den vier Grundbausteinen:

Regionalität

Partnerschaft

Verantwortung

Nachhaltigkeit

Der Fonds wendet definierte Ausschlusskriterien und Umsatzschwellen an, um unseren Werten gerecht zu werden. Dabei werden mindestens 80% des Nettofondsvermögens in Vermögensgegenstände investiert, die ökologische, soziale und Governance-Kriterien berücksichtigen. Darüber hinaus berücksichtigt er nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren.

Die vollständigen Kriterien, Ausschlussregeln und Schwellenwerte ergeben sich aus den jeweils aktuellen Fondsunterlagen. Der Fonds wird gemanagt und verwaltet von und bei der Union Investment Gruppe. 

Orientierung an der Paris-Aligned Benchmark 

Der Fonds orientiert sich am Solactive ISS ESG Developed Markets Paris-Aligned Benchmark USD Index NTR. Diese Benchmark wird nach den regulatorischen Mindestanforderungen für EU Paris-Aligned Benchmarks zusammengestellt.

Zu diesen Anforderungen gehören unter anderem eine gegenüber dem investierbaren Universum um mindestens 50 Prozent geringere aggregierte Treibhausgas-Emissionsintensität sowie ein durchschnittlicher jährlicher Dekarbonisierungspfad von mindestens 7 Prozent.

Diese Anforderungen gelten für die Benchmark als Ganzes.

Zusätzliche Auswahlkriterien des Fonds

Neben der Orientierung am Vergleichsmaßstab wendet Union Investment die in den Fondsunterlagen veröffentlichten Ausschluss-, ESG- und klimabezogenen Auswahlkriterien an. Die möglichen Anlagen werden außerdem wirtschaftlich analysiert.

Das Fondsmanagement strebt an, eine geringere Treibhausgas-Emissionsintensität als der Vergleichsmaßstab zu erreichen und dessen Wertentwicklung zu übertreffen.

Klimabezogene Auswahlkriterien

Mindestens 80 Prozent des Nettofondsvermögens werden in Vermögensgegenstände investiert, die nach den in den Fondsunterlagen beschriebenen Nachhaltigkeitskriterien ausgewählt werden.

Bei Wertpapieren und Geldmarktinstrumenten von Unternehmen berücksichtigt die aktuelle Methodik unter anderem, ob mindestens eines der folgenden Kriterien erfüllt ist:

  • Das Unternehmen gehört gemessen an seiner Treibhausgas-Emissionsintensität zu den besten 50 Prozent seines Sektors.
  • Das Unternehmen hat nachvollziehbare und dokumentierte Ziele zur Verringerung seiner Treibhausgasemissionen festgelegt.
  • Das Unternehmen erzielt mindestens 20 Prozent seines Umsatzes mit Produkten oder Dienstleistungen zur Klimawandelvermeidung oder -anpassung.
  • Das Unternehmen verwendet mindestens 50 Prozent seiner Investitionsausgaben für entsprechend definierte oder taxonomiekonforme klimabezogene Tätigkeiten.

Hierzu können beispielsweise Geschäftsfelder wie erneuerbare Energien, Energieeffizienz, klimabezogene Gebäudesanierung oder emissionsärmere Mobilitätslösungen gehören. Maßgeblich sind die jeweils aktuellen Fondsunterlagen.

Der Fonds bewirbt ökologische und soziale Merkmale gemäß Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung.

Risiken frühzeitig erkennen

Die Kapitalmärkte stellen sich heutzutage als global, dynamisch und komplex dar. Die um den Aspekt der Nachhaltigkeit erweiterte Risikoanalyse liefert wichtige Erkenntnisse, denn nachhaltig orientierte Unternehmen bieten dem Anleger messbare Erfolgsfaktoren: besseres Image, ressourcenschonende Strategie, stärker motivierte Mitarbeiter sowie effizienteres Risikomanagement. Eine gute Ausgangsposition für den langfristigen wirtschaftlichen Erfolg. Deshalb hat Union Investment im Bereich Portfoliomanagement einen Investmentprozess etabliert, der im Besonderen den Faktor Nachhaltigkeit berücksichtigt. Damit erhöhen wir die Transparenz in puncto potenzieller Anlagerisiken mit dem Ziel, diese für unsere Kunden zu verringern.

Beispielhafte Risiken
  • Ereignisrisiken, zum Beispiel: Nuklearkatastrophe von Fukushima
  • Regulierungsrisiken, zum Beispiel: Verbrennungsmotor als Auslaufmodell
  • Klagerisiken, zum Beispiel: Klagen gegen die US-Tabakindustrie
  • Reputationsrisiken, zum Beispiel: Arbeitsstandards in der Zuliefererkette
  • Technologierisiken, zum Beispiel: LED ersetzt Glühbirne

Der Investmentprozess des Werte Fonds Münsterland Klima

Wie erfolgt die Auswahl der Investments im Werte Fonds Münsterland Klima?

Die Investments im Fonds werden im Rahmen eines mehrstufigen, integrierten Auswahlprozesses selektiert, der sowohl Ausschluss- als auch Positivkriterien umfasst.

Schritt 1: Anwendung regulatorischer Vorgaben

  • Basierend auf dem von der EU vorgelegten „Aktionsplan: Finanzierung nachhaltigen Wachstums“ orientiert sich die Portfoliokonstruktion an den Vorgaben gemäß Art. 9 OffVO und an einer in Bezug auf CO2-Emissionen am Pariser Klimaabkommen ausgerichteten und hinsichtlich CO2-Reduktion strengen und optimierten Paris-Aligned-Benchmark.

Schritt 2: ESG-Analyse

  • Betrachtung und Auswahl von Unternehmen über strenge Ausschlussregeln und ESG-Kriterien

    Der Fonds berücksichtigt Nachhaltigkeitskriterien und wählt Wertpapiere von Emittenten unter nachhaltigen Gesichtspunkten aus. Nachhaltigkeitsfaktoren sind dabei unter anderem Umwelt (Environment - E), Soziales (Social - S) und gute Unternehmensführung (Governance - G), die Achtung der Menschenrechte und die Bekämpfung von Korruption und Bestechung.

    Im Umweltbereich wird eine Messung der Nachhaltigkeitsbilanz des Emittenten anhand von Themen wie beispielsweise Reduktion von Treibhausgasemissionen, Erhaltung von Biodiversität, Wasserfußabdruck oder Reduzierung von Abfällen durchgeführt. Darüber hinaus werden auch Chancen für Geschäftsmodelle, die aus Themen wie zum Beispiel grüne Technologien, grüne Gebäude oder erneuerbare Energien entstehen können, berücksichtigt.

    Kann sich ein Titel aufgrund der Ausschlussregeln nicht für die Aufnahme in den Fonds qualifizieren, bleibt er bei der Fondszusammensetzung außen vor. Im Vergleich zum Paris-Aligned-Ansatz werden strengere Ausschlusskriterien umgesetzt.

Schritt 3: Wirkungsanalyse

  • Analyse und Auswahl von Unternehmen hinsichtlich ihrer Klimaschutzqualität

    Der Werte Fonds Münsterland Klima wählt nur Unternehmen aus, die sich dafür einsetzen, den Treibhausgasausstoß zu reduzieren, und damit einen Beitrag zu den Pariser Klimaschutzzielen zu leisten. Der Fonds investiert ausschließlich in Unternehmen, die
    a) sich selbst dekarbonisieren1,
    b) andere dekarbonisieren    1.

    Dies erfolgt unter Berücksichtigung von sozialen und ökologischen Kriterien.

    1Unter Dekarbonisierung versteht man die Reduzierung von Kohlendioxidemissionen durch den Einsatz kohlenstoffarmer Energiequellen, wodurch ein geringerer Ausstoß von Treibhausgasen in die Atmosphäre erreicht wird.

Schritt 4: Wirtschaftliche Analyse und Fondszusammensetzung

  • Erfüllung nachhaltiger und wirtschaftlicher Anforderungen sowie positiver Nutzen für den Fonds

    Bei der Fondszusammensetzung wird beachtet, dass die Unternehmen nicht nur aus Nachhaltigkeits- und Klimaperspektive, sondern auch aus wirtschaftlicher Sicht überzeugen. Für den Werte Fonds Münsterland Klima werden nur Titel für das Portfolio erworben, die langfristig Wachstum und damit einen Mehrwert für unsere Anlegerinnen und Anleger in Aussicht stellen.

Vorteile und Risiken des Werte Fonds Münsterland Klima

Chancen

  • Ertragschancen der internationalen Aktienmärkte
  • Risikostreuung und professionelles Fondsmanagement sowie Insolvenzschutz durch Sondervermögen
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Berücksichtigung von nachhaltigen Kriterien in der Anlagepolitik
  • Chance auf Erreichen des wirkungsbezogenen Anlageziels

Risiken

  • marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiken einzelner Emittenten / Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Abweichung der Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeitsvorstellungen
  • erhöhte Wertschwankungen aufgrund der Zusammensetzung des Fonds
  • Verfehlung des wirkungsbezogenen nachhaltigen Anlageziels

Einordnung der Volksbank im Münsterland eG

Mit dem Werte Fonds Münsterland Klima bieten wir einen global ausgerichteten Aktienfonds an, der definierte ESG- und klimabezogene Kriterien in den Investmentprozess einbezieht.

Die Strategie verbindet ein Renditeziel mit dem Ziel einer geringeren Treibhausgas-Emissionsintensität gegenüber dem Vergleichsmaßstab. Eine bestimmte Rendite oder eine direkte Klimawirkung der individuellen Geldanlage ist damit nicht garantiert.

Die Fondsdaten des Werte Fonds Münsterland Klima im Überblick

FondsartAktienfonds
FondstypOGAW-Sondervermögen
WKN / ISINA3DRME - LU2504495347
Auflegungsdatum1. September 2022
Geschäftsjahr / Rechnungsjahr1. Oktober – 30. September
Ertragsverwendungthesaurierend
Möglichkeiten der Fondsverwahrung

Einmalanlage: UnionDepot, UnionDepotKomfort, Bankdepot
Fondssparplan: UnionDepot, UnionDepotKomfort, Bankdepot

VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A., Großherzogtum Luxemburg
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A., Großherzogtum Luxemburg
Konditionen1:
Ausgabeaufschlag / Rücknahmegebühr0,00 Prozent vom Anteilwert / keine
Verwaltungsvergütung / Pauschalgebührzurzeit 1,55 Prozent p. a. (maximal 1,90 Prozent p. a.) /
zurzeit 0,25 Prozent p. a. (maximal 0,50 Prozent p. a.)
Laufende Kosten p. a.21,90 Prozent

1 Bei Erwerb von Anteilen über das UnionDepot Komfort fällt eine andere Gebührenstruktur an.

2 Bei den hier ausgewiesenen „laufenden Kosten" handelt es sich aufgrund der Auflegung am 01.09.2022 um eine Kostenschätzung; sie umfassen vom Fonds getragene Kosten – ausgenommen Transaktionskosten. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.

Stand: 01.09.2022

Häufig gestellte Fragen - Werte Fonds Münsterland Klima

In welche Art von Unternehmen investiert der Fonds?

Der Fonds investiert zu mindestens 80 Prozent in Unternehmen, die aktiv daran arbeiten, ihre Treibhausgasemissionen zu senken oder Produkte und Dienstleistungen anbieten, die zur Bekämpfung des Klimawandels beitragen.

Was sind die Anlageziele des Fonds?

Das Hauptziel des Fonds ist es, eine attraktive Rendite zu erzielen und gleichzeitig einen positiven Einfluss auf den Klimaschutz zu haben, indem in Unternehmen investiert wird, die nachhaltige Praktiken verfolgen.

Wie kann ich in den Fonds investieren?

Sie können in den Fonds über verschiedene Verwahrstellen investieren, darunter UnionDepot, UnionDepotKomfort und Bankdepot, sowohl als Einmalanlage als auch im Rahmen eines Fondssparplans.

Kann ich den Fonds jederzeit verkaufen?

Ja, der Fonds hat keine Rücknahmegebühren, sodass Sie Ihre Anteile jederzeit verkaufen können, jedoch können marktbedingte Schwankungen die Rückgabewerte beeinflussen.

Wir sind für Sie da

Eine junge Frau sitzt vor ihrem Laptop, hält einen Stift an ihr Kinn und lacht.

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Rechtliche Hinweise:
Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt, den Anlagebedingungen, dem Basisinformationsblatt sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds.
Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Volksbank im Münsterland eG mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernehmen wir keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 01. Januar 2023 soweit nicht anders angegeben.