Verantwortlich investieren mit dem Werte Fonds Münsterland Nachhaltig

Aus Verantwortung Chancen machen

Nachhaltig Anlegen zahlt sich aus

Immer mehr Menschen ändern ihr Konsumverhalten, möchten die Umwelt schützen und wählen Produkte bewusster aus. Sie legen Wert auf „Nachhaltigkeit“, um den Bedürfnissen der heutigen Generation zu entsprechen, ohne die Möglichkeiten der zukünftigen Generationen zu gefährden.
Nachhaltigkeit ist auch aus der Welt der Kapitalmärkte nicht mehr wegzudenken. Erneuerbare Energien oder E-Mobilität – nur zwei Stichworte, die zeigen, dass das Universum nachhaltiger Investitionsmöglichkeiten stetig wächst. Auch immer mehr Anleger erkennen den Nutzen nachhaltiger Investments, die zudem noch mit attraktiven Renditechancen überzeugen.
Für die Volksbank Münsterland Nord gehört Nachhaltigkeit schon lange zu unserem genossenschaftlichen Selbstverständnis. Mit Union Investment haben wir zudem einen Partner an unserer Seite, der seit mehr als 60 Jahren den Anspruch hat, langfristig orientiert zu handeln und einen ganzheitlichen Blick auf Märkte, Entwicklungen und die Bedürfnisse der Anleger zu haben.

Unsere Werte

Die Volksbank Münsterland Nord eG - DIE Bank unserer Region - ist fest verwurzelt in unserer Heimat, dem Münsterland. Als genossenschaftliches Institut sind wir vor Ort und kennen die Menschen in der Region. Unsere werteorientierte Ausrichtung basiert auf den vier Grundbausteinen:

Regionalität

Verantwortung

Partnerschaft

Nachhaltigkeit

Diese Werte sind nicht nur leere Worthülsen, sondern eine Verpflichtung, die wir täglich leben.
Wir als Volksbank Münsterland Nord sind nicht interessiert an kurzfristigem Profit und an Investments, die etwas mit Umweltzerstörung, Waffengeschäften oder Kinderarbeit zu tun haben.
Mit dem von der Volksbank Münsterland Nord und unserem Partner Union Investment entwickelten Werte Fonds Münsterland Nachhaltig bieten wir Ihnen daher eine Möglichkeit, Ihr Geld sinnvoll anzulegen und langfristig in eine Geldanlage zu investieren, die ethische, soziale und ökologische Kriterien berücksichtigt. Und das bei attraktiven Ertragschancen!

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Terminvereinbarung

"Nachhaltige Geldanlagen" ist die allgemeine Bezeichnung für Produkte und Anlageformen, die soziale und ökologische Aspekte sowie eine verantwortungsvolle Unternehmens- beziehungsweise Amtsführung explizit in ihren Anlagebedingungen berücksichtigen. Das beinhaltet auch eine explizite, schriftlich formulierte Anlagepolitik zur Nutzung von definierten Nachhaltigkeitskriterien.

Als genossenschaftliches Institut ist Nachhaltigkeit für uns nicht nur ein Trend, sondern fester Bestandteil unserer Unternehmensphilosophie. Daher wissen wir, dass das, was wir heute tun, über den Augenblick hinaus wirkt.
Diese Erkenntnis ist die Basis des Werte Fonds Münsterland Nachhaltig. Bei der Zusammenstellung des Fonds werden die Unternehmen daher einer nachhaltigen Analyse nach den sogenannten ESG-Kriterien (E = Environment/Umwelt, S = Social/Soziales, G = Governance/Führungsqualitäten) unterzogen.

ESG-Kriterium E = Environment/Umwelt

Environment_Volksbank Münsterland Nord eG

ESG-Kriterium S = Social/Soziales

Volksbank Münsterland Nord eG

ESG-Kriterium G = Governance

Volksbank Münsterland Nord eG

Hauptpfeiler dieses Ansatzes sind die sogenannten ESG-Kriterien

(E = Environment/Umwelt, S = Social/Soziales, G = Governance/Führungsqualitäten)

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Risiken frühzeitig erkennen

Die Kapitalmärkte stellen sich heutzutage als global, dynamisch und komplex dar. Die um den Aspekt der Nachhaltigkeit erweiterte Risikoanalyse liefert wichtige Erkenntnisse, denn nachhaltig orientierte Unternehmen bieten dem Anleger messbare Erfolgsfaktoren: besseres Image, ressourcenschonende Strategie, stärker motivierte Mitarbeiter sowie effizienteres Risikomanagement. Eine gute Ausgangsposition für den langfristigen wirtschaftlichen Erfolg. Deshalb hat Union Investment im Bereich Portfoliomanagement einen Investmentprozess etabliert, der im Besonderen den Faktor Nachhaltigkeit berücksichtigt. Damit erhöhen wir die Transparenz in puncto potenzieller Anlagerisiken mit dem Ziel, diese für unsere Kunden zu verringern.

Beispielhafte Risiken

  • Ereignisrisiken, zum Beispiel: Nuklearkatastrophe von Fukushima
  • Regulierungsrisiken, zum Beispiel: Verbrennungsmotor als Auslaufmodell
  • Klagerisiken, zum Beispiel: Klagen gegen die US-Tabakindustrie
  • Reputationsrisiken, zum Beispiel: Arbeitsstandards in der Zuliefererkette
  • Technologierisiken, zum Beispiel: LED ersetzt Glühbirne

Werte Fonds Münsterland Nachhaltig -

Dynamischer Multi-Asset-Ansatz zur Risikostreuung

Mit dem exklusiv für unsere Kunden und Mitglieder entwickelten Werte Fonds Münsterland Nachhaltig präsentieren wir gemeinsam mit unserem Partner Union Investment einen innovativen, durch erfahrene Kapitalmarktexperten gemanagten Fonds, der den sogenannten Multi-Asset-Ansatz mit Nachhaltigkeit verbindet. Dabei stehen die Experten der Volksbank Münsterland Nord eG in stetigem Austausch mit dem Portfoliomanagement-Team von Union Investment.


Durch eine möglichst breite Streuung und die Nutzung mehrerer Anlageklassen (z. B. Aktien, Renten, Rohstoffe) reduzieren sich tendenziell bestimmte Risiken und Chancen werden gezielt genutzt. Durch den aktiven Managementansatz des Fonds gibt es zudem die Möglichkeit, flexibel auf unterschiedliche Marktsituationen zu reagieren. Ein Team von Spezialisten mit verschiedenen Themenschwerpunkten bündelt dabei sein Wissen und sorgt so dafür, dass der Fonds jeweils zur aktuellen Situation an den internationalen Kapitalmärkten passt.

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Der Investmentprozess des Werte Fonds Münsterland Nachhaltig

Der nachhaltige Investmentprozess des Werte Fonds Münsterland Nachhaltig basiert auf einem mehrstufigen System der Union Investment, das Nachhaltigkeitsanalyse mit dem klassischen Investmentprozess kombiniert. Dabei sind positive Renditeaussichten eines Titels genauso wichtig wie die Nachhaltigkeitsbewertung. In Summe muss der Fonds eine höhere Nachhaltigkeitsbewertung aufweisen als das entsprechende Anlageuniversum.

1 Bewertung der Anlageinstrumente mit UI-NachhaltigkeitsRating

Infrage kommende Anlagen werden einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen und erhalten ein UI-NachhaltigkeitsRating. Dieses Rating bewertet die Aspekte Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten. Außerdem schauen wir auf weitere Aspekte, zum Beispiel, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist.

2 Beachtung von Ausschlussregeln

Kann sich ein Titel aufgrund der Ausschlussregeln nicht für die Aufnahme in den Fonds qualifizieren, bleibt er bei der Fondszusammensetzung außen vor. Zu den relevanten Faktoren gehören unter anderem die Einhaltung von Arbeitsstandards, der Verzicht auf Kinderarbeit oder Tierversuchen bei Unternehmen.

3 Wirtschaftliche Detailanalyse und Fondszusammensetzung

Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anlage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Nur wenn alle Bewertungen positiv ausfallen, ist eine Investition möglich.

Begleitend Fortlaufendes Engagement

Engagement als Chance. Wir verstehen uns als aktiver Aktionär, der im Auftrag seiner Anleger von Stimmrechten Gebrauch macht und den Unternehmensdialog sucht. So nehmen wir Einfluss auf die Politik der Unternehmen, in die wir investieren. Unser langfristiges Ziel ist es, dabei eine nachhaltige Wertsteigerung der uns anvertrauten Vermögenswerte zu erzielen.


Vorteile und Risiken des Werte Fonds Münsterland Nachhaltig

Vorteile
  • Partizipation an den Ertragschancen der internationalen Renten- und Aktienmärkte
 
  • Auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien strukturierte Portfolien
 
  • Multi-Asset-Ansatz: Risikostreuung durch breite Aufteilung des Anlagekapitals auf
    eine Vielzahl von Positionen auf globaler Ebene
 
  • Professionelle Auswahl von Anleihen und Aktien durch erfahrene Kapitalmarktexperten
 
 
 
 
 
Allgemeine Risiken
  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds
    (z. B. Risiko der eingeschränkten beziehungsweise fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration)
  • Abweichung der Anlagepolitik von individueller Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich
  • Der Fondsanteilwert kann aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko aufweisen

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Expertenstatements

Dietmar Dertwinkel, Vorstand mit Verantwortung für die Region Süd

Dietmar Dertwinkel, Vorstand mit Verantwortung für die Region Süd

Dietmar Dertwinkel über die Grundwerte der Bank

Werte Fonds Münsterland Nachhaltig

„Werte sind die Grundlage unseres täglichen Handelns. Ich glaube, wir alle möchten uns gut fühlen und hinter dem stehen, was wir tun. Das betrifft natürlich den privaten, aber auch den beruflichen und unternehmerischen Bereich. Die Grundwerte unserer Bank lauten Nachhaltigkeit, Verantwortung, Regionalität und Partnerschaft. Diese Werte sind nicht nur leere Worthülsen, sondern eine Verpflichtung, die wir täglich leben und hinter denen wir stehen. Daher bieten wir unseren Kunden und Mitgliedern mit dem Werte Fonds Münsterland Nachhaltig eine werteorientierte Geldanlage, die perfekt zur genossenschaftlichen DNA der Volksbank Münsterland Nord passt.“

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Die Fondsdaten des Werte Fonds Münsterland Nachhaltig im Überblick

Fondsart Mischfonds
WKN / ISIN A2PPKC / DE000A2PPKC5
Auflegungsdatum 1. Oktober 2020
Ausgabeaufschlag 0,00 %
Verwaltungsvergütung tatsächlich 1,55 % p.a., maximal 1,90 % p.a.
Möglichkeiten der Fondsverwahrung

Einmalanlage: Bankdepot, UnionDepot

Fondssparplan: Bankdepot, UnionDepot

Ertragsverwendung thesaurierend
Verwaltungsgesellschaft Union Investment Privatfonds GmbH
Verwahrstelle DZ BANK AG, Frankfurt am Main

Rechtliche Hinweise:
Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt, den Anlagebedingungen, dem Basisinformationsblatt sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds.
Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Volksbank Münsterland Nord eG mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernehmen wir keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 01. Januar 2023 soweit nicht anders angegeben.